2022荷兰投资报告:股票、基金、虚拟货币,数百亿欧元蒸发!

投资亏损和高物价意味着过去的一年对很多人来说是灾难性的,尤其是财务方面。前所未有的动荡和不确定,人们从一场危机跌落到另一场危机。战争、能源危机、高通胀、气候危机、住房短缺……与此同时,经济迅速恢复,就业市场劳动力非常短缺……

储蓄

在荷兰储蓄收益很少,根据荷兰银行(DNB)的数据,尽管储蓄利息微乎其微,今年家庭储蓄还是增加了330亿欧元。在新冠疫情期间,人们由于封锁减少支出,储蓄大幅增加。

截至10月底,荷兰家庭的储蓄总额为4228亿欧元。但是由于通货膨胀,这些钱现在价值减少了大约10%。

投资

今年金融市场也受到了动荡的打击。俄乌战争、高能源价格和肆虐的通货膨胀,然后是更高的利率和对经济衰退的恐惧,股价在波峰和波谷之间来回波动。但是令人惊讶的是,股市的损失并没有因为所有这些波动而变得更大。

但投资者今年确实损失了很多钱。金融市场全年在危机、高通胀和利率上升的浪潮中摇摆不定,股市在年底进入低迷。投资者协会VEB谈到了“悲惨的股市年”,一群投资者因股价下跌损失了很多钱。

荷兰有810万户家庭,根据证券交易所监管机构AFM的数据,其中190万户家庭积极投资股票、债券和基金。2022年11月,总投资额达到1618亿欧元,年初为1828亿欧元,也就是说这批投资者损失了210亿欧元。

能源公司壳牌是最受私人家庭投资欢迎的公司:这是投资最多的公司,将近50亿欧元。根据DNB的数据,除了壳牌,ASML、ING、联合利华和Ahold也获得了数十亿美元的投资,此外特斯拉和苹果投资也较多。

收盘

大多数证券交易以亏损收盘,例如,阿姆斯特丹AEX收盘下跌13%。世界其他地方也好不到哪里去,例如,道琼斯在华尔街的年跌幅为10%,而纳斯达克技术交易所年底的跌幅不低于34%。

在股市上,今年成功实现股价上涨的股票一只手就能数过来,包括石油和天然气集团壳牌以及电信公司KPN。其余股票遭受价格损失,有的甚至损失惨重。例如,飞利浦损失了57%,Adyen损失了44%,Just Eat Takeaway损失了59%。

加上高通胀和股市损失,投资者购买力下降了20%。因此,投资没有提供任何对抗通货膨胀的保护措施。投资债券也没有用,利率上升导致价格下跌,是有史以来最糟糕的投资年份之一。

利息

为了应对肆虐的通货膨胀,以美联储为首的各国央行开始加息。更高的利率抑制了投资和信贷,商品和服务需求下降,导致经济降温和通胀下降。这使几个季度的经济衰退成为现实。

根据DNB总裁Klaas Knot的说法,欧洲央行提高的利率仅为所需利率的一半。“做得太少的风险仍然大于做太多的风险,”Knot告诉英国《金融时报》。

投资者通常对更高的利率持谨慎态度,因为这不利于那些需要大量借贷融资的公司的股价。由于利率上升,科技公司和成长型公司在最近几个月遇到了问题,它们经常需要靠借钱维持生计。

比特币

对于加密货币行业来说,2022也是戏剧性的一年。在不确定的时期,比特币和其他加密货币并不是稳定的投资支柱。在缺乏监管的情况下,加密货币公司成为欺诈和盗窃的牺牲品。

加密货币市场已经萎缩。在2021年11月的顶峰时期,加密货币的总市值达到4万亿美元,现在下降到8000亿美元。

简而言之,无论是储蓄、投资还是比特币都无法战胜通货膨胀。

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